Basischeck

Um die für Sie optimalen Anlageentscheidungen treffen zu können, klären wir mit Ihnen unter anderem folgende Punkte:

Anlagekenntnisse

In welcher der folgenden Produktrisikokategorien haben Sie heute die für eine ausgewogene Anlageentscheidung notwendigen Kenntnisse?

Geringes Risiko Sicherheit < - A - B - C - D - E - F - > Hohes Risiko Spekulation

A =

z.B. Bundesschatzbriefe, Geldmarktfonds

B =

A plus z.B. Anleihen von Banken und öffentlichen Schuldnern, geldmarktnahe Fonds, Offene Immobilienfonds

C =

B plus z.B. andere Euro-Anleihen, Rentenfonds

D =

C plus z.B. gemischte Fonds, Wandel- und Währungsanleihen

E =

D plus z.B. Aktien, Aktienfonds, Zertifikate

F =

E plus z.B. Optionsscheine, sonstige Börsentermingeschäfte

Vermögenssituation

Wie hoch ist Ihr liquides Vermögen?

bis 50.000 €
50.000 € bis 500.000 €
über 500.000 €

Einkommenssituation

Wie hoch ist Ihr durchschnittliches, jährliches
Haushalts-Nettoeinkommen?

unter 25.000 €
25.000 € bis 75.000 €
über 75.000 €

Anlagezeitraum

bis 1 Jahr

1 – 3 Jahre

mindestens 3 Jahre und länger

Anlagestrategie

Welche aktuelle Strategie verfolgen Sie?

Rentenanteil <------------------------------------------> Aktienanteil

rentenorientiert
In der Regel keine Aktien

konservativ orientiert
In der Regel nicht mehr
als 30 % Aktien

ausgewogen orientiert
In der Regel nicht mehr
als ca. 50 % Aktien

wachstumsorientiert
In der Regel nicht mehr
als 70 % Aktien

chancenorientiert
Bis zu 100 %
Aktien möglich

Hinweis:

Je kurzfristiger Sie Ihr Vermögen anlegen, desto eher sollten Sie eine sicherheitsorientierte Strategie verfolgen. Je langfristiger Sie planen, desto eher können Sie von chancen- und risikoreicheren Strategien profitieren.


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